Comprare Yearn Finance: come funziona il protocollo di ottimizzazione APY

Ultimo aggiornamento il 16/06/22

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Leggi la recensione completa etoro.

Se sei interessato a investire in criptovalute operanti nel settore DeFi, potresti aver sentito parlare di Yearn.Finance (YFI). Si tratta di una delle piattaforme di finanza decentralizzata più popolari e redditizie, in grado di fornire ottimi redditi a coloro che decidono di utilizzare i suoi servizi. Le principali funzionalità riguardano attività di prestito decentralizzato e operazioni di trading online, ma ciò che rende il protocollo particolarmente interessante sono i molti incentivi offerti agli utenti.

Se non conosci ancora YFI, nella nostra guida vogliamo offrirti l’opportunità di trovare tutte le informazioni utili per operare su questa piattaforma, analizzandone funzionalità e previsioni dei prezzi, oltre che i vantaggi e rischi che comporta un simile investimento.

Cos’è Yearn Finance?

Yearn.Finance è un protocollo di prestito open source decentralizzato basato sulla blockchain di Ethereum. È stato creato per semplificare l’interazione dell’utente con altre piattaforme DeFi. Il protocollo opera come un aggregatore di rendimenti: questo sposta automaticamente i fondi offerti nel prestito iniziale tra diversi pool finanziari decentralizzati, al fine di massimizzare il rendimento medio annuale delle criptovalute che gli utenti depositano in DeFi.

Gli utenti di Yearn.Finance hanno accesso illimitato ai servizi come Yliquidate.finance, Ytrade.finance, Iborrow.finance e Yswap.exchange e, per tali operazioni, non devono superare alcun testo o controllo da parte di terzi intermediari. Attualmente la piattaforma fornisce agli utenti i rendimenti percentuali annuali più alti possibili rispetto ai progetti DeFi concorrenti, consentendo di depositare l’iniziale risorsa digitale direttamente in pool di liquidità decentralizzati che, nel tempo, aumentano il tasso di interesse medio.

Yearn.Finance dispone anche di un token nativo, YFI, che offre ai propri possessori diritti di governance, ossia la possibilità di votare su eventuali modifiche e implementazioni da effettuare in piattaforma.

Chi ha creato Yearn Finance?

Yearn Finance è stato creato nel 2020 dallo sviluppatore di criptovalute sudafricano Andre Cronje. Ex studente di giurisprudenza, il programmatore ha deciso di cambiare improvvisamente percorso di studi ed in soli sei mesi ha conseguito una laurea triennale in informatica, ricevendo persino un’offerta per insegnare presso l’Università presso cui aveva conseguito il titolo. Cronje rifiutò l’offerta, preferendo seguire la carriera privata e lavorare con la tecnologia blockchain, i big data e il settore dei prestiti e assicurazioni.

Cronje ha condotto approfonditi studi nel settore delle crypto, analizzando i protocolli Curve e Aave, giungendo infine alla creazione di YFI. L’idea iniziale che lo ha portato a sviluppare l’innovativa piattaforma consiste nella convinzione che la finanza decentralizzata fosse diventata eccessivamente complessa, pertanto lo scopo iniziale del programmatore era quello di creare un sistema facilmente fruibile anche dall’investitore medio.

In questo sistema decentralizzato la semplicità d’utilizzo si fonde all’estrema sicurezza insita nel suo codice. Il suo creatore, decisamente orgoglioso del prodotto offerto, dichiarò al momento della sua immissione sul mercato che, qualunque cosa fosse successa, sarebbe stato l’ultimo a prelevare i suoi fondi dai pool di liquidità del protocollo.

Cosa rende unica Yearn Finance?

Il protocollo può essere ritenuto unico e innovativo sotto diversi punti di vista. Per comprendere perché sia tanto convenienti per gli investitori che decidono di prestare il loro denaro nei pool di liquidità della piattaforma, analizziamo le sue principali funzionalità.

• YTrade.Finance – il servizio mira a facilitare lo shorting delle crypto. Si può infatti utilizzare una leva finanziaria x1.000 sia su stablecoin short che su stablecoing long;
• Yliquidate.Finance – tale servizio permette di effettuare prestiti flash nel mercato monetario di Aave. Queste operazioni consentono ai trader di liquidare in breve tempo e in modo efficiente i loro fondi, senza necessità di ottenere garanzie perché l’attività venga approvata;
• Yswap.Exchange – si tratta della platform dedicata allo scambio di monete digitali con altre di diverso genere, permettendo anche di trasferirle di portafoglio in portafoglio;
• Iborrow.Finance – consente di tokenizzare i debiti degli investitori in un altro protocollo decentralizzato che opera su Aave. L’iniziale debito tokenizzato può essere utilizzato in altri pool e, in questo modo, genera un nuovo flusso di liquidità;
• YFI – si tratta dei tokens di governance di Yearn.Finance. La crypto si distingue da ogni altra attualmente in circolazione poiché la sua offerta totale non supera le 30.000 coin e, inoltre, al contrario del Bitcoin non è minabile. Chi intende ottenerla deve necessariamente fornire liquidità ai pool del protocollo decentralizzato o operare in trade attraverso lo stesso.

Yearn Finance è una valuta riconosciuta?

Oggi qualsiasi criptovaluta, come ad esempio Bitcoin o Ethereum, non può definirsi legalmente riconosciuta. Questo perché manca una regolamentazione ufficiale per le monete digitali, che non possono dunque essere ancora paragonate alle monete fiat (come l’euro o i dollari). Il volume di scambi sempre più alto delle criptovalute, tuttavia, sta rendendo una simile riforma sempre più urgente e necessaria.

In tal senso si è già mossa l’Unione Europea, riformando la legge n. 843 del mese di maggio 2015 con la direttiva europea n. 156 emanata nel mese di giugno 2018. Quest’ultima tratta delle normative antiriciclaggio e, fra le stesse, sono state incluse anche le criptomonete. Un passo in avanti iniziale è stato fatto tra febbraio e marzo 2022, in quanto la maggior parte dei fondi economici stanziati in sostegno dell’Ucraina, nel conflitto contro la Russia, è stata elargita proprio in Bitcoin ed Ethereum. Inviare le cripto si è rivelata un’operazione estremamente semplice, mentre trasferire la stessa quantità di Euro o Dollari avrebbe richiesto tempistiche decisamente più lunghe.

Per tale motivo le previsioni prospettano che già nel mese di gennaio 2023 o nei mesi di febbraio, luglio, agosto e settembre del prossimo anno potrebbero essere sanciti ulteriori provvedimenti che avvicinino le cripto allo stesso valore legale dell’euro o dei dollari.

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Come comprare Yearn Finance?

Il prezzo attuale di YFI rende questo investimento un’operazione che potrebbe rivelarsi particolarmente redditizia: acquistare le coin oggi che il prezzo è ancora basso, infatti, significherebbe ottenere un interessante profitto una nuova variazione porterà più in alto il valore. Le premesse perché ciò accada, del resto, ci sono tutte.

Sono due le tipologie di sito che consentono di compare questi assets, ossia gli exchange e i broker CFD online. Con i primi si diventa proprietari degli assets che si acquistano, nei secondi si ottiene invece uno strumento derivato che permette di speculare sul prezzo alto o basso dell’asset cui quest’ultimo si riferisce. Il mercato CFD, infatti, è particolarmente interessante per coloro che intendono eseguire trade sia al rialzo sia al ribasso.

Per rendimenti frequenti, giornalieri o di breve periodo, un broker CFD come eToro o XTB è certamente la scelta più adatta. Sia su eToro che XTB, infatti, si possono effettuare transazioni a costo zero e lo spread è particolarmente basso. Per coloro che intendono effettuare un investimento a lungo termine, invece, gli exchange come Binance possono essere i più convenienti. Binance ed exchange simili, infatti, consentono di operare con una vasta gamma di assets e mantenere l’acquisto nel proprio portafoglio integrato.

Prima effettuare un deposito su un sito come eToro, XTB o Binance ti consigliamo di provare sempre il Conto Demo, ossia un tipo di account che ti consente di esplorare il sito ed qualsiasi funzione in esso presente senza che sia necessario effettuare una ricarica. Avrai infatti a tua disposizione un saldo bonus con cui provare nuove strategie di investimento o, semplicemente, muovere i primi passi in questo tipo di market in costante variazione senza rischiare capitale reale.

Come funziona Yearn Finance

L’iniziale scopo del protocollo è spostare i fondi da un pool di liquidità decentralizzato a un altro, massimizzando i ritorni sull’investimento. Si sfruttano dunque le liquidità presenti nelle piattaforme come Aave, Dydx e Compound per aumentare l’APY (Annual Percentage Yield). Le tecnologie impiegate dal sistema monitorano i fondi su questi siti di scambio, e assicurano che gli stessi si trovino nei pool di liquidità che pagano il ROI più alto.

Tutte le volte che un investitore effettua un deposito di stablecoin, in sostanza, Y.F. converte tutti i fondi in ytoken del medesimo valore. Questi ultimi sono generalmente denominati “token di ottimizzazione del rendimento”, dal momento che, una volta convertiti le coins, le stesse vengono automaticamente spostate nel pool che offre il più alto tasso di interesse.

I servizi a disposizione dell’utenza sono principalmente quattro.

Vault

È un sistema che permette di realizzare una rendita passiva tramite gli interessi prodotti dai fondi che vengono spostati di pool in pool. Oltre a massimizzare il rendimento, la strategia Vault offre garanzie collaterali, la possibilità di prendere in prestito altri asset, fornisce maggiore liquidità, permette di creare altri tokens e venderli per ottenere ulteriore profitto. Il guadagno generato attraverso la strategia Vault, inoltre, può essere utilizzato per comprare diversi asset sottostanti.

Yearn Earn

È questo il celebre servizio di “aggregazione di prestiti” con cui viene generalmente identificato il progetto Yearn.Finance. Oggi è possibile investire solo con stablecoin come DAI, TUSD, ESDT, wBTC e sUSD. Il trasferimento delle stablecoin da un pool all’altro è del tutto automatizzato e si attiva quando il sistema rileva una modifica sul tasso di interesse. Il protocollo Earn opera attraverso 4 token di ottimizzazione dei rendimenti, ossia: yDAI, yUSDC, yUSDT e yTUSD.

Yearn Zap

Yearn Zap è un prodotto che facilita gli swap (scambi) di asset. Consente dunque agli utenti di scambiare criptomonete con altre esistenti in pool che offrono elevati interessi. Attraverso il prodotto Zap, gli utenti possono effettuare questi scambi in modo semplice e rapido, ogni volta che lo desiderano. Le risorse “zappabili” sono coin come DAI, USDC, TUSD, USDT e BUSD.

Yearn Cover

Si tratta di un servizio che offre un’eccellente copertura assicurativa a tutti i clienti di Yearn.Finance. Questo prodotto offre loro una garanzia contro le perdite generate dalle transazioni automatiche effettuate dal protocollo. Nonostante si potrebbe pensare che sia rischioso affidarsi ad uno Smart Contract, sfruttando questa funzionalità i trader possono avere la certezza che non perderanno il capitale investito a causa di un eventuale malfunzionamento del codice automatizzato.

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Fare trading con Yearn Finance su eToro: il nostro tutorial

Se vuoi acquistare Yearn.Finance eToro è uno dei migliori broker online cui affidarti. Il possesso della licenza CySEC e CONSOB, infatti, attesta la sua sicurezza, confermata da milioni di utenti in tutto il mondo. Vediamo dunque quali sono i passaggi da seguire per comprare la criptovaluta su eToro.

Crea un Account

Collegandoti all’homepage del sito ufficiale noterai immediatamente che, in alto a destra, è presente il tab “Iscriviti subito”. Cliccando su questa voce verrai trasferito su una pagina in cui dovrai compilare un form inserendo solo tre dati: il nickname che intendi utilizzare all’interno del broker, un indirizzo email su cui ricevere comunicazioni ufficiali e news finanziarie, e una password efficace. Dovrai inoltre spuntare le caselle relative ai termini e condizioni, oltre all’informativa sul trattamento della privacy. Fatto ciò ti basterà cliccare sulla voce “Apri un Conto”.

Effettua un primo deposito

A meno che tu non abbia deciso di creare un Conto Demo gratis, per acquistare Y.F. dovrai ricaricare il tuo conto. Una volta inviato il modulo di iscrizione riceverai una mail, contenente un link che ti permetterà di attivare l’account. Una volta effettuato l’accesso, apri il menù sulla sinistra e seleziona la voce “Deposita Fondi”. Potrai dunque scegliere in che valuta effettuare il deposito, l’importo da depositare e il metodo di pagamento che preferisci.

Acquista YFI CFD

Nella barra posta in alto al centro della schermata principale devi scrivere il ticker “YFI” o il nome esteso del token che intendi acquistare. Indivituato lo stesso, clicca sul tasto “Investi”. Sarai trasferito nella pagina in cui potrai inserire il numero di coin che vuoi comprare (o l’importo in denaro che intendi investire). Infine dovrai confermare l’operazione cliccando su “Apri posizione”. Potrai seguire lo status dei tuoi investimenti dalla sezione “Portafoglio”. Prima di effettuare un investimento in criptovaluta ti consigliamo di seguire la guida delle ultime previsioni.

I vantaggi di acquistare Yearn Finance

Investire in Yearn.Finance vuol dire puntare su un settore in forte espansione: la finanza decentralizzata. Il progetto mira infatti ad eliminare i problemi di centralizzazione attualmente presenti in questo spazio. L’appellativo di “sistema decentralizzato hard-core” conferma lo scopo principale dello stesso: eliminare ogni interferenza nell’automatizzazione dei processi di prestito e scambio. Acquistando Y.F. si ha inoltre la possibilità di mitigare i rischi causati dall’alta volatilità dei cripto market: potendo spostare da un pool all’altro i propri fondi, infatti, gli interessi restituiti dagli stessi non potranno mai subire le più forti influenze dettate dagli scambi delle altre valute.

La semplificazione delle operazioni legate ai mercati decentralizzati, inoltre, è un ulteriore punto di forza di Yearn.Finance. L’automatizzazione dei processi di trasferimento fondi tra pool permette anche agli utenti principianti di godere dei vantaggi offerti dal sistema, senza rischiare di effettuare operazioni svantaggiose a causa della propria inesperienza. La maggiore possibilità di massimizzazione del rendimento è l’obiettivo finale del protocollo, oltre che l’aspetto più interessante dello stesso.

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Quali sono le limiti o gli svantaggi del Yearn Finance

Qualsiasi investimento nel vasto mondo del trade online non è esente da rischi e lo stesso può dirsi per Y.F. Chi utilizza le strategie Vault deve infatti considerare che, superando un certo livello di debito, potrebbe vedere il blocco dei beni depositati nei caveau finché lo stesso non viene ripagato o raggiunga nuovamente un livello inferiore a quello preimpostato per attivare il blocco. Potrebbe dunque accadere che un improvviso crollo di valore della criptovaluta depositata causi renda più alto il debito, così come un nuovo incremento di prezzo possa farlo abbassare.

Bisogna inoltre tenere a mente che il protocollo si affida completamente ai pool di altre piattaforme e, le stesse, potrebbero sempre causare problemi di liquidità. Nonostante i codici di trasferimento automatico di Y.F possano considerarsi estremamente efficienti e sicuri, infatti, non hanno la possibilità di mettere al riparo i trader da eventuali problematiche interne ai siti cui fanno riferimento.

Investire in Yearn Finance è sicuro?

Gli elementi utili a comprendere se un investimento in criptomonete sia sicuro o meno sono principalmente: background della moneta, Whitepaper, reputazione del team di sviluppo e opinioni della comunità di trader. Tutte queste informazioni sono note al pubblico e basta effettuare una breve ricerca sul web per comprendere che non sono mai state lamentate delle frodi riguardo gli investimenti effettuati in questo protocollo decentralizzato.

La grande trasparenza di cui gode l’intero ecosistema, la totale automatizzazione delle operazioni effettuate data dall’azione degli Smart Contract e gli svariati audit che confermano la qualità e affidabilità di questi codici, sono tutti dati che fanno propendere per un giudizio del tutto positivo. Il protocollo, inoltre, si appoggia ad altre piattaforme di grande successo e sfrutta tecnologie avanzate come gli Oracoli di Compound e dYdY, che da sempre godono di ottime recensioni.

Ultimo dato da non sottovalutare è che, essendo Y.F. estremamente liquido, altri progetti potrebbero procedere presto integrarlo nella rispettiva offerta.

Previsioni Yearn Finance : cosa possiamo aspettarci?

Yearn Finance, in appena un anno, ha conosciuto un incredibile crescita di valore ed è naturale chiedersi se, di mese in mese, il prezzo dei suoi token continuerà ad aumentare. Per rispondere ad una simile domande si devono consultare le analisi dei grafici e le previsioni dei migliori analisti.

Il valore minimo di Y.F. si è registrato a luglio 2020 e attualmente il suo ROI supera il 4000% rispetto a tale prezzo. La sua crescita è stata costante fino all’agosto 2020, ma tra settembre e dicembre dello stesso anno ha subito un forte calo. Nel maggio 2021 i trader hanno deciso di investire nuovamente ingenti somme nel progetto, che già ad aprile 2021 aveva mostrato di aver ripreso un trend rialzista. Tra luglio e agosto 2021 è avvenuta una nuova correzione di mercato che ha portato a un nuovo aumento nel settembre 2021, mentre il mese di dicembre 2021 è terminato con forte trend verso il basso.

Gennaio 2022 ha visto un nuovo incremento di valore di Y.F., con medio correttivo a febbraio, mentre si prospetta una stabilizzazione nel mese di maggio. Secondo i maggiori analisti il prezzo dei tokens dovrebbe presto tornare a salire, a fronte dell’ingresso nel mercato di un nuovo preannunciato sentiment particolarmente ottimistico.

Conclusione: conviene comprare Yearn Finance?

La nostra guida ha evidenziato come il principale punto di forza di Y.F. sia la possibilità di ottimizzare i profitti derivanti dai prestiti decentralizzati grazie alla totale automatizzazione delle transizioni dei fondi nei pool più convenienti. Una simile offerta è certamente molto allettante per tutti coloro che intendono operare nei mercati decentralizzati, pertanto questo protocollo potrebbe nel lungo periodo ottenere grande successo, venendo integrato in un numero sempre maggiore di piattaforme.

Al momento il prezzo dei tokens è certamente molto conveniente, date le previsioni di un nuovo promettente rialzo. Già nel settembre 2022 il valore potrebbe toccare nuovi picchi, benché le quotazioni debbano essere monitorate di mese in mese. Lo storico dei prezzi mostra che già da gennaio a febbraio 2021 vi sono state importanti variazioni, che potrebbero certamente ripetersi. Gli investitori dovrebbero dunque considerare qualsiasi variazione dell’analisi storica e, sulla base delle stesse, importare un’adeguata strategia. Y.F., dopotutto, è certamente fra i più promettenti tra i progetti decentralizzati.

Il 67% dei conti degli investitori retail perde denaro negoziando CFD con questo fornitore. È necessario sapere come funzionano i CFD e se ci si può permettere di perdere i propri soldi.
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FAQ | Comprare Yearn Finance

È il momento giusto per comprare Yearn Finance?

Si. Al momento il prezzo dei tokens è piuttosto basso, ma le previsioni annunciano nel breve periodo un nuovo trend rialzista. Potrebbe dunque essere un buon momento per tentare un investimento con obiettivi a medio periodo.

Yearn Finance: è legale?

Effettuare transazioni con Y.F. è assolutamente legale, ma le criptomonete non possono essere ancora parificate alle valute fiat come l’euro o il dollaro. Le previsioni annunciano che in breve potrebbero intervenire ingenti modifiche sulle normative attualmente vigenti.

Dove acquistare Yearn Finance?

Per compare Y.F. ci si può rivolgere e exchange come Binance o broker online come eToro e XTB. Suggeriamo sempre di scegliere piattaforme dotate di licenza CySEC e CONSOB, al fine di evitare truffe o altri problemi di sicurezza.

Cosa posso comprare con Yearn Finance?

Y.F. offre diritti di governance sull’omonimo protocollo e serve per accedere ai pool di liquidità presenti nell’ecosistema. I tokens YFI sono inoltre utilizzati per pagare le commissioni di accesso ai fondi.

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